5 καλύτερα μέρη για να βρείτε έναν καλό οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου

0

Αν είσαι προγραμματισμός για συνταξιοδότηση, ή έχετε πρόσφατα κληρονομήσει κάποια χρήματα και δεν ξέρετε τι να τα κάνετε, μπορεί να χρειάζεστε επαγγελματική συμβουλή. Αν συμβαίνει αυτό, τότε ίσως αναρωτιέστε „πού μπορώ να βρω έναν καλό οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου“;

Η εύρεση ενός οικονομικού συμβούλου κοντά σας μπορείτε να ξεκινήσετε με μια απλή αναζήτηση στο Google.

Μια αναζήτηση για „οικονομικός προγραμματιστής κοντά μου“ μπορεί να οδηγήσει σε χιλιάδες αποτελέσματα.

Αλλά αυτό μπορεί να είναι συντριπτικό. Και μπορεί να μην ξέρετε ποιο να εμπιστευτείτε. Με άλλα λόγια, πρέπει να ξέρεις πού να κοιτάξεις.

Γι‘ αυτό συγκεντρώσαμε 5 από τα καλύτερα μέρη για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου για να σας βοηθήσει με τα οικονομικά σας.

Θέλετε βοήθεια με τα χρήματά σας; Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης του SmartAsset μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο κοντά σας.

Τι κάνουν οι οικονομικοί σχεδιαστές και χρειάζεστε;

Πριν προχωρήσουμε στα καλύτερα μέρη για να βρούμε έναν οικονομικό σχεδιαστή στην περιοχή σας, πρέπει να απαντήσουμε σε δύο ερωτήσεις:

1) Τι κάνει ένας οικονομικός προγραμματιστής; Και χρειάζεστε έναν οικονομικό σύμβουλο;

Ένας οικονομικός σχεδιαστής ή ένας οικονομικός σύμβουλος είναι ένας επαγγελματίας που παρέχει συμβουλές σε ορισμένους ή όλους τους τομείς των επενδύσεων, του συνταξιοδοτικού προγραμματισμού, του σχεδιασμού ακινήτων, της φορολογίας και της διαχείρισης κινδύνων κ.λπ.

Πιο συγκεκριμένα, ένας καλός οικονομικός προγραμματιστής μπορεί:

  • προτείνετε τρόπους διαχείρισης των χρημάτων σας.
  • εξηγεί τους κινδύνους των επενδύσεων·
  • εφαρμόστε μια επενδυτική στρατηγική για εσάς.
  • βοηθήστε να ιεραρχήσετε τους στόχους σας.
  • στήνω α συνταξιοδοτικό αποταμιευτικό πρόγραμμα;
  • προγραμματισμός για μεγάλα έξοδα όπως γάμος ή αγορά σπιτιού.

Χρειάζεστε έναν οικονομικό προγραμματιστή;

Μπορεί να μην χρειάζεστε έναν οικονομικό προγραμματιστή, εάν μόλις ξεκινήσατε με την εξοικονόμηση χρημάτων.

Ή, εάν απλώς προσπαθείτε να εξοφλήσετε τα χρέη πιστωτικών καρτών, μπορεί να μην χρειαστείτε μία.

Αυτό συμβαίνει επειδή, αυτά είναι απλά πράγματα που μπορείτε να κάνετε μόνοι σας και είναι επειδή οι οικονομικοί σχεδιαστές δεν είναι φτηνοί. Καλύτερα να πληρώσετε για επαγγελματικές συμβουλές για πιο περίπλοκα θέματα.

Αλλά αν θέλετε να επενδύσετε στο χρηματιστήριο, σχεδιάζετε τη συνταξιοδότηση, θέλετε να χτίσετε πλούτο ή να αγοράσετε ένα σπίτι, ένας ανεξάρτητος οικονομικός σχεδιαστής μπορεί να είναι ένας ανεκτίμητος πόρος.

Επομένως, η αναζήτηση ενός οικονομικού σχεδιαστή κοντά έχει οικονομική λογική.

Τα καλύτερα μέρη για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου

Ψάχνετε για ένα ανεξάρτητος οικονομικός σύμβουλος σε κοντινή απόσταση, αλλά δεν ξέρετε πού να βρείτε ένα; Παρακάτω είναι τα επτά μέρη για να βρείτε έναν καλό οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου για να σας βοηθήσει να διαχειριστείτε τα χρήματά σας.

του SmartAsset εργαλείο αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων είναι ίσως ο καλύτερος τρόπος για να βρείτε έναν ανεξάρτητο οικονομικό σχεδιαστή τον οποίο μπορείτε να εμπιστευτείτε.

Αυτό συμβαίνει επειδή κάθε σύμβουλος έχει ελεγχθεί από το SmartAsset και είναι νομικά υποχρεωμένος να ενεργεί προς το συμφέρον σας.

Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης θα σας συνδυάσει έως και 3 οικονομικούς σχεδιαστές κοντά σας με βάση τις ανάγκες σας.

Ο τρόπος που λειτουργεί είναι πολύ απλός:

  • Απαντήστε σε μερικές ερωτήσεις: ενημερώνετε το Smart Asset τι ψάχνετε σε έναν οικονομικό σχεδιαστή, ώστε να μπορεί να βρει έναν αγώνα κοντά σας
  • Δείτε τους τοπικούς σας αγώνες οικονομικού σχεδιασμού: με βάση τις απαντήσεις σας, το Smart Asset θα σας ταιριάξει με έως και τρεις χρηματοοικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας.
  • Κλείστε ραντεβού: μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα διαδικτυακά εργαλεία ή την υπηρεσία θυρωρού του Smart Asset για να κλείσετε ένα ραντεβού.

Εάν είστε έτοιμοι να ταιριάξετε με τοπικούς οικονομικούς σχεδιαστές που θα σας βοηθήσουν να επιτύχετε οικονομικούς στόχους, Ξεκινήστε τώρα.

2. Το Δίκτυο Σχεδιασμού Garrett

GarrettPlanningNetwork.com παρέχει έναν χάρτη των Ηνωμένων Πολιτειών όπου μπορείτε να κάνετε κλικ σε μια πολιτεία και να βρείτε μια λίστα με τοπικούς οικονομικούς σχεδιαστές.

Μπορείτε επίσης να πληκτρολογήσετε τον ταχυδρομικό σας κώδικα στο πεδίο αναζήτησης για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά σας.

3. Η Εθνική Ένωση για Προσωπικούς Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους (NAPFA)

NAPFA είναι ένας άλλος δημοφιλής τρόπος για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά σας. Είναι εύκολο και γρήγορο.

Στην κορυφή της σελίδας τους, μπορείτε να εισαγάγετε τον ταχυδρομικό κώδικα ή την τοποθεσία σας. Στη συνέχεια, κάνετε κλικ σε ένα κουμπί στην κορυφή με τίτλο «Βρείτε συμβούλους κοντά μου».

Έχετε την επιλογή να αποθηκεύσετε τους συμβούλους σας σε μια λίστα αγαπημένων και στη συνέχεια να τους στείλετε ένα email σχετικά με τις ανάγκες οικονομικού προγραμματισμού σας.

4. Μηχανές Αναζήτησης

Χωρίς αμφιβολία, οι μηχανές αναζήτησης είναι οι πιο γρήγοροι τρόποι για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά.

Επιλέξτε την αγαπημένη σας μηχανή αναζήτησης και πληκτρολογήστε τους παρακάτω όρους:

  • Οικονομικός προγραμματιστής κοντά μου
  • Οικονομικός σύμβουλος κοντά μου
  • Χρηματοοικονομικός προγραμματιστής μόνο με αμοιβή
  • χρηματοοικονομικός προγραμματιστής μόνο με αμοιβή κοντά μου
  • Εξειδίκευση χρηματοοικονομικού σχεδιαστή
  • Πώς να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή

Θα εκπλαγείτε πόσα αποτελέσματα συγκέντρωσε η αναζήτησή σας.

Θα δείτε ότι, αφού κάνετε αναζήτηση για „οικονομικός σχεδιαστής κοντά μου“, αντί για τα αποτελέσματα των πραγματικών ονομάτων των οικονομικών σχεδιαστών στην περιοχή σας, θα λάβετε ιστότοπους με διαφορετικούς συμβούλους.

Αυτό συμβαίνει επειδή δεν έχουν όλοι οι οικονομικοί σχεδιαστές τους δικούς τους ιστότοπους. Ή μπορεί να μην είναι ανεξάρτητοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και να εργάζονται για εταιρείες.

Αυτό δεν σημαίνει ότι τα αποτελέσματα του «οικονομικού σχεδιαστή κοντά μου» δεν θα είναι χρήσιμα. Σημαίνει ότι θα πρέπει να γνωρίζετε ποιοι ιστότοποι είναι οι πιο χρήσιμοι.

Αυτό μπορεί να δυσκολέψει την επιλογή του σωστού οικονομικού σχεδιαστή.

Λοιπόν, ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για να βρω έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου χωρίς να αισθάνομαι υπερβολικός;

Χρησιμοποιήστε το Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης του SmartAsset. Με το εργαλείο, μπορείτε να δείτε κοντινές λίστες και να βρείτε τον οικονομικό σας σύμβουλο ανάμεσα στους 3 οικονομικούς σχεδιαστές κοντά σας.

Η αναζήτηση οικονομικών σχεδιαστών ή συμβούλων κοντά σας είναι πολύ πιο εύκολη με το SmartAsset. Απλώς απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και το εργαλείο θα σας ταιριάζει με έως τρεις (3) οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας.

5. Ρωτήστε την οικογένεια, τους φίλους ή τους συναδέλφους για συστάσεις

Εκτός από τα αποτελέσματα αναζήτησης „οικονομικός προγραμματιστής κοντά μου“, χρησιμοποιήστε έναν οικονομικό σχεδιαστή που έχει εργαστεί για έναν φίλο, συνάδελφο ή μέλος της οικογένειας στο παρελθόν για μεγάλο χρονικό διάστημα.

Εάν είχαν καλή εμπειρία μαζί τους, είναι πιο πιθανό να βιώσετε το ίδιο. Επομένως, επωφεληθείτε από αυτές τις πηγές για να βρείτε έναν τοπικό οικονομικό σχεδιαστή. Ωστόσο, κατανοήστε ότι μόνο και μόνο επειδή οι φίλοι σας είχαν μια καλή εμπειρία δεν σημαίνει απαραίτητα ότι θα το κάνετε. Οι περιστάσεις σας μπορεί να είναι διαφορετικές.

Επιλέξτε τον οικονομικό σας προγραμματιστή κάνοντας πολλές ερωτήσεις

Η εύρεση ενός καλού οικονομικού σχεδιαστή κοντά μου απαιτεί χρόνο και προσπάθεια και η αναζήτησή σας θα πρέπει να υπερβαίνει τις παραπομπές από την οικογένεια, τους φίλους και τους συναδέλφους.

Στην πραγματικότητα, θα πρέπει να αφιερώσετε τόσο χρόνο σαν να αναζητούσατε έναν πρωτοβάθμιο γιατρό τον οποίο μπορείτε να εμπιστευτείτε τη σωματική σας ευεξία.

Με άλλα λόγια, η αναζήτησή σας δεν πρέπει να σταματήσει μόλις βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο. Πρέπει να βεβαιωθείτε ότι επιλέγετε το καλύτερο κάνοντας πολλές ερωτήσεις.

Εδω είναι μερικά ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε στους πιθανούς οικονομικούς σας συμβούλους:

Ποια είναι τα προσόντα σας;

Ο καθένας μπορεί να αυτοαποκαλείται οικονομικός σύμβουλος ή οικονομικός σχεδιαστής. Επομένως, είναι σημαντικό να κάνετε σημαντικές ερωτήσεις για να ξέρετε εάν είναι καλά προσόντα.

Είναι σημαντικό να γνωρίζουμε πού φοιτούν σε προπτυχιακές και μεταπτυχιακές σχολές.

Είναι επίσης καλό να γνωρίζετε εάν είναι πιστοποιημένα.

Ένας καλός οικονομικός προγραμματιστής έχει συνήθως διαπιστευτήρια όπως πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός προγραμματιστής (CFP).

Οι οικονομικοί σχεδιαστές που είναι πιστοποιημένοι υπόκεινται σε κανονιστικές ρυθμίσεις και υποχρεούνται να παρακολουθούν μαθήματα σε θέματα όπως συνταξιοδοτικό προγραμματισμόοικονομικός προγραμματισμός κ.λπ.

Πόσο χρεώνετε για τις υπηρεσίες σας;

Το κόστος των οικονομικών συμβούλων θα πρέπει να είναι στην κορυφαία λίστα των ερωτήσεων που πρέπει να τους κάνετε. Αυτό συμβαίνει επειδή οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν διαφορετική δομή αμοιβών και δεν είναι φθηνοί. Ορισμένες ωριαίες χρεώσεις του χρηματοοικονομικού σχεδιαστή μόνο με αμοιβή.

Άλλοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι χρεώνουν βάσει ποσοστού ή προμήθειας. Ρωτήστε τους λοιπόν: πόσα θα με χρεώνετε ανά ώρα;

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το κόστος χρηματοοικονομικού συμβούλου, διαβάστε: Πόσο κοστίζει ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος;

Είστε καταπιστευματικός σύμβουλος;

Είναι σημαντικό να γνωρίζετε εάν ο πιθανός σύμβουλός σας είναι καταπιστευματικός. Ένας καταπιστευματικός σύμβουλος είναι νομικά υποχρεωμένος να βάλει τις ανάγκες σας πάνω από τις δικές τους.

Με άλλα λόγια, είναι νομικά υποχρεωμένοι να ενεργούν προς το συμφέρον σας. Ενώ ένας οικονομικός σύμβουλος που δεν είναι καταπιστευματοδόχος είναι υποχρεωμένος να σας παρέχει προϊόντα που είναι κατάλληλα για τις ανάγκες σας, αλλά που μπορεί να μην είναι τα καλύτερα για εσάς.

Με ποιους τύπους πελατών εργάζεστε συνήθως;

Είναι σημαντικό να επιλέξετε έναν οικονομικό σχεδιαστή με την εμπειρία και την εξειδίκευση στο είδος των συμβουλών που αναζητάτε.

Για παράδειγμα, εάν αποφασίζετε ποιο πρόγραμμα συνταξιοδότησης, όπως π.χ σχέδιο 401.000 ή IRAγια να εγκαταστήσετε, θέλετε έναν οικονομικό σχεδιαστή που να έχει συμβουλέψει άλλα άτομα για το ίδιο θέμα.

Εάν ξεκινάτε μια επιχείρηση, ρωτήστε τον οικονομικό σας σύμβουλο εάν έχει εμπειρία στο χειρισμό παρόμοιων πελατών.

Επομένως, ερωτήματα όπως τα προσόντα τους, οι τομείς ειδικότητας, οι τυπικοί πελάτες, η δομή αμοιβών, είναι σημαντικά.

Το δωρεάν εργαλείο του Smart Asset μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο κοντά σας.

Έχετε υποβληθεί σε πειθαρχική δίωξη;

Τώρα αυτή είναι μια από τις ερωτήσεις που ίσως δεν θέλετε να κάνετε απευθείας στον οικονομικό σύμβουλο. Για να αποφύγετε να προσβάλλετε τον πιθανό σύμβουλό σας, κάντε τη δέουσα επιμέλειά σας κάνοντας τη δική σας έρευνα.

Κατώτατη γραμμή: οικονομικός προγραμματιστής κοντά μου

Πώς μπορώ να βρω έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου; Η εύρεση ενός καλού συμβούλου στην περιοχή σας είναι εύκολη. Αλλά πρέπει να ξέρετε πού να κοιτάξετε.

Τα καλύτερα μέρη για να βρείτε αυτά είναι μέσω του δωρεάν εργαλείου αντιστοίχισης του SmartAsset, του National Association for Personal Advisors (NAPFA), του Garrett Planning Network, συστάσεων από άτομα που γνωρίζετε, από την τράπεζα ή το χρηματοπιστωτικό ίδρυμά σας.

Η ουσία είναι ότι πρέπει να κάνετε τη δική σας επιμέλεια και να επιλέξετε τον καλύτερο οικονομικό προγραμματιστή για τις ανάγκες σας.

Αναζητάτε έναν οικονομικό σχεδιαστή μόνο με αμοιβή; Τι κάνετε για να βρείτε έναν οικονομικό προγραμματιστή κοντά σας;

Μιλήστε με τον καλύτερο οικονομικό προγραμματιστή κοντά μου

Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικός σύμβουλος ποιος μπορεί να αναθεωρήσει τα οικονομικά σας και να σας βοηθήσει να πετύχετε τους στόχους σας (είτε είναι να κερδίσετε περισσότερα χρήματα, να εξοφλήσετε το χρέος, να επενδύσετε, να αγοράσετε ένα σπίτι, να σχεδιάσετε τη σύνταξη, να αποταμιεύσετε κ.λπ.).

Βρείτε κάποιον που ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας Η δωρεάν υπηρεσία αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων SmartAsset. Απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και σας ταιριάζουν με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας. Έτσι, εάν θέλετε βοήθεια για την ανάπτυξη ενός σχεδίου για την επίτευξη των οικονομικών σας στόχων, Ξεκινήστε τώρα.

Schreibe einen Kommentar