VLXVX: Vanguard Target Retirement 2065 Fund

2


23 Μαΐου 2021
Δημοσιεύτηκε από: ανάπτυξη-ταχεία
Ετικέτα: 401 χιλ

VLXVX αναφέρεται στο Ταμείο Vanguard Target Retirement 2065. Το VLXVX είναι ένα από τα καλύτερα συνταξιοδοτικά ταμεία Vanguard. Έχει σχεδιαστεί για επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν ή να αποχωρήσουν από το εργατικό δυναμικό το 2065, που είναι το έτος-στόχος. Επίσης, το fund επενδύει πιο επιθετικά στην αρχή. Καθώς πλησιάζει την ημερομηνία-στόχο, δηλαδή το 2065, γίνεται πιο συντηρητικός. Δηλαδή, κατανέμει τα περιουσιακά της στοιχεία σε περισσότερα ομόλογα και άλλους τίτλους χαμηλού κινδύνου σε αντίθεση με μετοχές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε χαμηλού κόστους, ευρέως διαφοροποιημένα αμοιβαία κεφάλαια και αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη.

Εάν σχεδιάζετε να συνταξιοδοτηθείτε εντός ή εντός μερικών ετών από το 2065, τότε θα πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο του Vanguard Target Retirement 2065 Fund (VLXVX).

VLXVX: μια επισκόπηση

Το Vanguard Target Retirement 2065 Fund (VLXVX) έχει σχεδιαστεί για εκείνους τους επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν το έτος 2065. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard (βλ. παρακάτω) και παρέχει ευρεία διαφοροποίηση. Η κατανομή του ενεργητικού του είναι πιο επιθετική στην αρχή και γίνεται πιο συντηρητική με την πάροδο του χρόνου. Αυτό σημαίνει ότι καθώς το αμοιβαίο κεφάλαιο πλησιάζει το 2065, το ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων που κατανέμονται σε ομόλογα και άλλους λιγότερο επικίνδυνους τίτλους θα αυξάνεται ενώ το ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων που κατανέμονται σε μετοχές θα μειωθεί.

VLXVX: Κατανομή περιουσιακών στοιχείων

Το Vanguard Target Retirement 2065 Fund αποτελείται (από τις 30/4/2021) από τα ακόλουθα κεφάλαια Vanguard: το Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor μερίδια (54,60%). Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Μερίδια (35,70%); Μερίδια επενδυτών κεφαλαίων Vanguard Total Bond Market II Index (7,10%). το Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares (2,40%). και το Vanguard Total International Bond II Index Fund (0,20%).

Επιπλέον, η VLXVX επενδύει σε εγχώριες μετοχές (54,19%). ξένες μετοχές (35,84%). και προνομιούχων μετοχών (0,01%). Επιπλέον, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε εγχώρια ομόλογα (6,60%). Μετατρέψιμα (0,08%); ξένο ομόλογο (2,98%); μετρητά (0,27%) και άλλα (0,03%).

VLXVX: Σύνθεση Τομέα

Το VLXVX επενδύει σε τεχνολογία (18,6%), χρηματοοικονομικές υπηρεσίες (15,60%), καταναλωτικές κυκλικές υπηρεσίες (12,18%), υγειονομική περίθαλψη (11,83%), βιομηχανίες (11,10%), υπηρεσίες επικοινωνίας (9,12%), υπεράσπιση καταναλωτών (6,73%), βασικά υλικά (4,81%), ακίνητα (3,57%), ενέργεια (3,34%) και επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας (2,75%).

VLXVX: Τέλη, Ελάχιστα, Τιμή & Απόδοση

Το VLXVX έχει μια λογική αναλογία εξόδων 0,15% και αρχική ελάχιστη επένδυση 1.000 $, καθιστώντας το ένα από τα καλύτερα συνταξιοδοτικά ταμεία Vanguard. Ένα 10.000 $ που επενδύεται σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει προμήθειες $267 για 10 χρόνια. Εκτός από αυτή τη χρέωση, η Vanguard χρεώνει μια ετήσια χρέωση υπηρεσιών λογαριασμού 20 $, εάν έχετε υπόλοιπο λιγότερο από 10.000 $ στον λογαριασμό. Όσον αφορά τις επιδόσεις, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο σημείωσε απόδοση 51,66% το περασμένο έτος και 12,02% τοις εκατό τα τελευταία τρία χρόνια. Η τιμή για μία μετοχή είναι 29,87 $ από τις 21 Μαΐου 2021.

VLXVX: Κίνδυνοι

Αυτό το συνταξιοδοτικό ταμείο Vanguard επενδύει σε μετοχές, ομόλογα και άλλους τίτλους εγχώρια και διεθνώς. Επομένως, υπόκεινται σε κίνδυνο που συνεπάγεται η επένδυση σε υψηλής απόδοσης, μικρής κεφαλαιοποίησης και άλλους τίτλους ΗΠΑ και εξωτερικού. Έτσι, θα πρέπει να είστε σε θέση να απολαμβάνετε τους κινδύνους που προέρχονται από την αστάθεια της αγοράς. Ωστόσο, ο κίνδυνος που σχετίζεται με το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2065 είναι Μέση τιμή σε σύγκριση με άλλα ταμεία Vanguard. Θα πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε αυτό το συνταξιοδοτικό ταμείο Vanguard εάν σκοπεύετε να συνταξιοδοτηθείτε μεταξύ 2063 και 2067.

Συμπερασματικά, το VLXVX είναι ανοιχτό σε νέους επενδυτές. Έχει απόδοση YTD 8,5%, 3ετή ετήσια απόδοση 13,3%. Το καθαρό ενεργητικό της είναι 1,33 δισεκατομμύρια δολάρια. Η ημερομηνία στόχος είναι το 2065. Η αναλογία εξόδων είναι 0,15% και η ελάχιστη επένδυση είναι λογικά 1000 $, καθιστώντας το ένα από τα καλύτερα συνταξιοδοτικά ταμεία Vanguard εκεί έξω. Επιπλέον, το Vanguard Target Retirement 2065 Fund επενδύει σε μετοχές, ομόλογα, μετρητά, μετατρέψιμα ομόλογα, προνομιούχες μετοχές και άλλες επενδύσεις. Εάν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής, που σημαίνει ότι δεν σκοπεύετε να συνταξιοδοτηθείτε σύντομα, θα πρέπει να τα πηγαίνετε καλά στο ταμείο VLXVX.

Επιστροφές

1 μήνα +3,86% VLXVX
3 μήνες +8,9% VLXVX
Έτος έως ημερομηνία +8,58% VLXVX
1 χρόνος +42,97% VLXVX
3 Έτος +13,27% VLXVX
Επιστροφές από 21 Μαΐου 2021

Μιλήστε με τον Σωστό Οικονομικό Σύμβουλο

Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικός σύμβουλος που μπορεί να αναθεωρήσει τα οικονομικά σας και να σας βοηθήσει να πετύχετε τους στόχους σας. Βρείτε κάποιον που ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας Η δωρεάν υπηρεσία αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων SmartAsset. Απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και σας ταιριάζουν με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας. Έτσι, εάν θέλετε βοήθεια για την ανάπτυξη ενός σχεδίου για την επίτευξη των οικονομικών σας στόχων, Ξεκινήστε τώρα.

Schreibe einen Kommentar